2023年2月10日，纽约州众议员郑永佳和社区联络员凌飞在临时办公室，请身份盗窃和网络刷单受害者写下各自的经历。（蔡溶/大纪元）
周四（3月9日）上午，九名纽约华人到美国联邦调查局（FBI）纽约办公室报案，他们在微信群遭遇投资欺诈——刷单返款骗局，损失数十万美元，其中最多的一位苦主被骗了近30万美元。
美国之音报导说，一名刘姓男子代表九名受害者向一位联邦调查局的警官递交了一份书面申诉。
申诉书说，他们九人在过去大约数月到两年不等的时间里，因参加微信中不同投资群的同一个投资项目，总共被诈骗了大约50万美元。
刘姓男子向警官展示一摞资料和全美各地四百多名受害者的个人信息，说他们被欺诈的总数约为700万美元。
纽约联调局的这位警官告诉报案人，一旦该局白领欺诈罪案组接受此案，将跟受害者进行面谈，了解详细案情。
九名华人中损失最重的是李小姐。她从2021年开始参加这个投资项目，截至去年12月骗局败露，未获返还的投资数额达28万美元。
她告诉美国之音，刚开始知道是骗局的时候，感到很绝望，几天都睡不着觉，成天想这事，连一岁多的孩子都无法照看好。
“很多钱都是朋友那边转过来的，我妈、亲戚那边借来的，用来买房子的。以为先拿去投资，先卖点东西先赚点钱，然后再拿去买（房）。现在钱都没了。”李小姐说。
李小姐表示，她是经朋友介绍被拉进这个投资群的。“反正卖的东西很便宜嘛，只要花（正常货品）三分之一的钱，但是有‘圈货金’，是货品价格的3到10倍。”
这类刷单返款的运作方式如下，最早被邀请加入某“老板”的刷单微信群，“老板”通过微信发来商品二维码或者连结，要求其扫码支付。支付成功后，刷客可以拿到货物，不久之后对方会向刷客返款，等于刷客免费拿到货物。
随着刷单团队越做越大，其中一些人升级成为“群主”，组建新的刷单群，“群主”发布刷单信息，并代收散客通过微信、支付宝或Zelle转账的钱，然后转给“老板”。群主从中赚取大约2%的佣金。
开始他们做刷单返现，是小额参与。建立信任后，“老板”和群主诱使他们进行大额的资金投入，向他们收取“圈货金”，圈货金是货值的3到10倍。例如，货物价值400元，刷手需要交1200～4000元的圈货金，三个月后再返款。
“群主”除了赚取佣金，自己也刷单，只是管理员需要交的圈货金比一般刷客低一半。
早期是“老板”在微信群里挂货销售，老板发货给散客，后期是老板在群里发连结，散客自行到亚马逊等电商平台上购物，然后将下单的截图发给老板，并支付“圈货金”，等三个月后老板返回货款+圈货金。
申诉者之一的Grace说，她下的第一单是一个在亚马逊网站上价值大约一百多美元的双人床，她投了1200美元。
“三个月返还投资，这个床当作免费的礼物送给你，”Grace说。“这就等于借钱给朋友。”
“我说，这个投资利润还挺高的，反正我也正需要一个床。”不过到最后，她反倒损失了一万三千多美元。
他们投诉的公司名为HomeX，注册地址是香港的一间写字楼。根据Documented新闻网站记者许可的调查报导，该公司在微信里建了三十多个群来骗取投资，有的一个群就有五百多人。
参与者通过群主下单，在交付“圈货金”后可以选购物品，包括昂贵的iPhone、苹果电脑、平板电视、家具、化妆品、玩具等。
李小姐说，她之所以投了这么多是觉得可以利用这个机会再转卖货品来赚钱。“刚开始是（买来）自己用，后来是拿去卖，一样东西下（买）几十件。”
周先生参加另一个微信投资群。他参加了6个月，通过支付宝投进去的钱有5万元人民币未获返还。周先生表示，这样的投资活动没有任何合约，之所会相信主要因为在微信群里大家都这么说，“主要就是朋友介绍的，拉进去这个微信的售货群的，都是这样一个介绍一个。”
“我下第一单是买一个摇摇椅。交了1000元人民币，都没要货款。90天后都还给我了。所以才会相信他，继续下单。”
“当初看到群里有朋友有收到货、有还款，都晒在群里面，大家都看到这些情况，所以慢慢地也相信了这回事，是一种投资，有比较高的回报。”周先生说。
这场骗局的败露发生在去年底，“12月他们有个群的管理员爆了，他们说老板跑路了，把证据全部拿出来。”李小姐说。“然后老板又说是他们（群主）贪污了，还安抚我们，说不是骗局，老板没有跑。然后就一直拖着拖着不还（钱），一个月拖一个月，后来又说要对账。”
周先生展示了他群主的信息，她叫杜月珠，地址在纽约法拉盛一栋大楼内，虽然留了电话，但记者打去时，显示是个语音信箱，已经无效。
“这些行骗的人就是抓住人性的弱点，就是一个贪。”周先生说。
Grace说，她之所以不敢公开露面，甚至不敢公开声音，是因为在今年1月份群里有人提出质疑时被群主及其同伙威胁，“谁敢做，就把我们的（私人信息）公布出来，让别人来搞我们。”
2月10日，十多名受害者到布鲁克林区的纽约州众议员郑永佳办公室提交投诉；2月27日他们又向纽约州总检察长办公室提交申诉材料。
郑永佳议员办公室的社区联络员凌飞说，受害者通过微信、支付宝支付，交易过程不经美国银行系统，增加了追讨难度，但他们将研究案例，与地区检察官办公室商讨后，再回应这些受害者。
