2023年11月6日，纽约市纽约州最高法院开庭，法官亚瑟‧恩戈伦（Arthur Engoron）主持庭审，前总统唐纳德‧川普出庭为其民事欺诈案作证。
周五（2月16日），纽约一名法官针对纽约总检察长办公室提出的民事欺诈案，判决前总统川普（特朗普）及其商业集团支付3.5亿美元的巨额罚款，以及禁止川普在三年内担任任何纽约公司或该州法律实体的高管或董事。
纽约法官阿瑟‧恩戈伦（Arthur Engoron）周五对川普欺诈案宣布量刑结果。川普还被禁止三年内在纽约金融服务部门特许或注册的任何机构申请贷款。
周五的裁决可能对川普的商业帝国造成重击。川普正在寻求参加2024年总统大选，同时还必须面对大量的刑事和民事诉讼。
预计川普将对此判决提出上诉。上诉程序可能需要一年多的时间，可能会在短期内推迟对川普的处罚和制裁的执行。
纽约总检察长詹乐霞（Letitia James，民主党人）于2022年起诉川普，声称他在关键财务报表上虚假改动净资产额，以获取税收和保险福利。这些文件详细说明了川普集团各种资产的价值，并发送给银行和保险公司以获得贷款和交易。
詹乐霞要求对川普进行3.7亿美元的巨额罚款，同时也要求恩戈伦禁止川普终生参与纽约的房地产业务。
检方称，这些交易是川普欺诈行为的证据，而川普则坚称不存在欺诈，收到这些文件的银行进行了银行自己的尽职调查。
他表示，自己的身价远远高于财务报表中报告的价值，同时声称记录上的免责声明可以保护他免除承担数据不准确的责任。
法官下令任命独立监察员和合规总监
恩戈伦在裁决中写道：“本法院现在认定被告负有责任，将继续任命一名独立监察员，以及下令任命一名独立合规总监，并限制被告在纽约开展业务几年。”
此外，法官永久禁止川普集团前高管艾伦‧韦塞尔伯格（Allen Weisselberg）和杰弗里‧麦康尼（Jeffrey McConney）在纽约开展业务。他们还被要求三年内不得向纽约特许或注册的任何金融机构申请贷款。
川普的两个成年儿子埃里克（Eric Trump）和小唐纳德（Donland Trump Jr.）被禁止两年内不得向纽约特许或注册的任何金融机构申请贷款。
恩戈伦任命前法官芭芭拉‧琼斯（Barbara Jones）继续监督川普集团至少三年，并在30天内向法院提交一份提案，概述她需要什么权限才能有效担任独立监督员。
此外，法官下令川普集团将任命另一名独立合规总监，费用由川普集团支付，以“确保遵守财务报告义务并建立内部书面会计和财务报告协议”。由琼斯在30天内列出该职位的推荐人选名单。
恩戈伦撤销了2023年9月取消川普集团商业证书的命令，决定可以稍后根据监察员的建议或“基于实质性证据”实施这一处罚。
2023年11月6日，美国前总统川普在纽约法庭就一起民事案出庭作证。(Eduardo Munoz Alvarez/POOL/AFP)
围绕这起民事欺诈案的核心争议
川普纽约民事欺诈案的重点是在川普向银行提交的财务报表上。川普通过银行获得数亿美元的融资，用于扩大他的酒店和高尔夫度假村的投资组合。川普在承诺维持至少25亿美元的净资产后，以低廉的利率从银行借到了这笔钱。
詹乐霞办公室声称，如果银行对川普的财富进行更准确的核算，他们会向川普收取数倍的利率，并要求川普向州补齐差额。
她最初要求法官裁决2.5亿美元的罚款，但随后又提高到3.7亿美元。她称，这包括川普从财务欺骗中获得的所有不义之财。
川普的净资产估计约为30亿美元，其中大部分来自纽约的房地产、酒店、高尔夫度假村、俱乐部和许可交易。
川普律师表示，川普商业集团从未拖欠贷款，他的主要贷款机构德意志银行也没有出来作证说，他们知道存在所谓的财务报表不准确之处，并要求不同的贷款利率。该银行采纳川普的财务报表作为其信用风险分析基础，对川普的财产做出了银行自己的、低得多的价值估计。
川普的律师还称，州总检察长提出的大部分主张应该因超出诉讼时效而被驳回。
《华尔街日报》说，除非川普解决这些索赔问题，否则接下来将由上诉法院决定处罚和制裁是否应有效。上诉之争可能会集中于纽约州是否根据旨在打击损害市场的消费者诈骗和企业不法行为的州欺诈法规确定了川普的责任。
法官审案之前已初步判决川普罪成
经过40名证人、三个月的听证后，欺诈案审判于1月结束，其中包括前川普律师迈克尔‧科恩（Michael Cohen）、川普集团高级管理人员、川普的子女以及川普本人。
但在审判开始前，恩戈伦已经认定川普、川普集团和几位高管，包括他成年的儿子，应对欺诈行为负责。
恩戈伦早先认定，川普从2014年至2021年期间的财务报表高估了他的资产，高估了8.12亿美元至22亿美元。
同时，恩戈隆还下令取消川普集团的纽约牌照，并任命一名独立接管人来管理川普集团的解散。一些专家称，这一裁决是对川普商业帝国宣判“死刑”。
但这一命令在审判期间被搁置。这是民事诉讼，审判在没有陪审团参与的情况下由法官裁决，因此审判重点是其余六项未决诉讼以及确定罚款金额。
在整个审判过程中，川普和法官的关系一直存在争议。
川普1月11日在法庭上的结案陈词中抨击了纽约州政府对他进行的为期三个月的欺诈案审判，并称此案是一场政治迫害。
川普说，“这不是对消费者的欺诈，而是对我的欺诈。”他的发言很快遭到恩戈伦的阻止。
此前，川普因针对法庭员工的不当发言被法官恩戈伦下达禁言令，并因两次违反禁言令被处罚。
川普是共和党总统提名的明显领跑者，2024年很可能是他与拜登总统的二次对阵。
