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中国富豪房产占比降低 海外资产配置增加

诺亚财富3月21日发布的《2019高端财富财富白皮书》显示,中国富豪们最爱的资产不再是中国房地产,对金融资产和海外资产的配置正在提高。

中国富豪减少房产占比,扩大海外资产配置。

诺亚财富3月21日发布的《2019高端财富财富白皮书》显示,中国富豪们最爱的资产不再是中国房地产,对金融资产和海外资产的配置正在提高。

中国富豪投资需求正在发生变化

陆媒《21世纪经济报道》,根据瑞士信贷银行(Credit Suisse)近期发布的《2018年全球财富报告》数据显示,中国大陆2018年身价超过百万美元的人数超过348万,仅次于美国,位列世界第二。而据瑞士信贷估计,这个数字将在2023年突破546万人,这意味中国大陆的百万美元富翁,将会在五年之内增加60%。2018年,全球总财富增加了14万亿美元,其中75%的增长率来自中国大陆、欧洲以及印度。

中国大陆的高净值人群资产如何配置、如何投资的问题越来越受关注。

2019年3月21日,诺亚财富第四次发布《2019高端财富白皮书》,基于对高达1724份超高净值客户提交的有效调查问卷以及详实的数据分析,揭开了中国高净值人群财富投资的面纱。

调查显示,中国高净值人群投资需求正发生变化,中国富豪最爱的资产不再是中国房地产,对金融资产和海外资产的配置正在提高。

房地产资产配置减少金融资产增加

广发银行和西南财经大学中国金融调研与研究中心联合发布的《2018中国城市家庭财富健康报告》显示,中国家庭总资产中住房资产占比高达77.7%,金融资产占比仅为11.8%。

但诺亚财富《2019高端财富白皮书》调研结果显示,中国高净值人群的实物房产在资产中的占比要小得多,金融资产占比则高得多。诺亚财富调研显示,大多数的诺亚客户投资实物房地产在个人家庭总资产中的占比介于11%-30%之间。

从诺亚财富的历次调研来看,中国高净值人群对股权类资产(包括二级市场、私募股权等)的配置比例在不断上升。私募股权作为跨周期资产,在中国经济长期向上、新经济兴起的背景下尤其受到高净值人士的青睐,超过一半的投资者计划增持。

大多数高净值人士对实物房产市场看法谨慎或偏悲观,但对股权投资形式的房地产基金的配置偏好在显著上升。

高净值人群加大海外资产配置比例

由于房地产投资热度的不断消减,中国高净值人群正在全球范围内进行分散投资。

在诺亚财富本次的高端财富调研中,已经有6成高净值客户已经配置了海外资产,并有7成左右的人计划在未来增加海外配置。

一个值得注意的趋势是,在诺亚研究历次的调研中,计划增加海外资产配置的人数占比首次超过一半。在配置产品上,高净值人群最青睐的海外资产是类固收、私募股权和二级市场资产。

超五成中国富豪进行海外资产配置

陆媒《长江商报》2018年4月3日报道,据盛德金融控股集团的估算,中国个人可投资资产超千万的高净值人群,数量增至187万人,平均增速在20%左右;这类高净值人群可投资资产总规模也从2010年的14万亿迅速增至58万亿元。

盛德金融控股集团执行董事陈霄表示,“2011年拥有海外资产配置的富豪仅占19%,81%的中国高净值人士仅在国内进行资产配置;而到2017年,形势完全发生变化,已有56%的中国高净值人士拥有境外资产配置。”

盛德金融控股集团董事合伙人汪屹认为,随着中国投资者视野不断国际化,全球资产配置意识逐渐提升,投资模式也会变得多元化。以房地产投资为例,以往中国人更多关注直接购买美国、加拿大、英国等一线城市的公寓和别墅,目前房地产私募基金、房地产信托基金和三重净租赁投资也成为海外地产资产配置的重要方式,这些房产投资模式操作性、回报性、投资年限都更为灵活。

阿波罗网责任编辑:时方 来源:希望之声记者賀景田综合报导 转载请注明作者、出处並保持完整。

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