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华人“巨款零存” 被罚20万

每笔现金存款金额刻意压低在1万以下连续多周共存入40多万美元触犯“反洗钱法”

国际狮子会纽约法拉盛分会在法拉盛图书馆举办财经和健康讲座。图为狮子会成员和讲者合照。(国际狮子会纽约法拉盛分会提供)

23日,国际狮子会纽约法拉盛分会在法拉盛图书馆举办免费财经讲座,由注册会计师白育青、皇佳商业银行经理林玲和J&J集团创办人张育诚,为华人新移民解答重要的财务问题,从银行存款法规,讲到报税和安全避税工具。

皇佳商业银行经理林玲主讲“在美华人存取钱及现金交易如何避免犯罪”。她表示,美国政府规定,现金存款若每笔超过1万美元,银行需向国税局申报资金来源。之前发生华人“巨款零存”,即将每一笔现金存款的金额刻意压低至1万美元以下,连续多周共存入40多万美元至银行账户。这样的行为有洗钱之嫌,并触犯反洗钱法,被国税局盯上,最后被美国政府罚款约20万美元。

从1991年之后,美国政府对现金交易(汇入、存款、领取)有非常严格的规范。所以银行会对个人金流动向严格把关,如果24小时之内,个人的货币交易情况超过1万美元,银行必须要知会国税局。

国际狮子会纽约法拉盛分会举办财经知识讲座。狮子会会长翁雅琳(右五)、林玲(右四)、张育诚(右三)、白育青(右一)。(黄小堂/大纪元)

J&J集团创办人张育诚主讲“新时代新观念”。他表示,过去以为美国的税是能跑就跑,但其实美国政府的90%税则都是教你怎么避税、不要你缴太多税,可是我们都不知道。张育诚表示,专业的会计师,一年报税费用500、1,000美元,可是他可以帮你省3,000美元以上,并且让您睡的安稳。所以会计师和专业人士都不是你的费用,而是你的投资,而且这些投资是会回收的。

J&J集团创办人张育诚为民众解答问题。(黄小堂/大纪元)

张育诚表示,过去以为美国的税率很高,但其实相比之下,美国的税率比中国还低。张育诚补充说,美国富豪巴菲特的税率为17.3%,比他的秘书还低。

那在美国落地生根之后,免不了思考到长远的投资、传承问题。一位华人民众在活动中询问,如何能安全的把财富传给下一代?

注册会计师白育青主讲“报税相关注意事项”。有华人民众询问“赠与”有无限制、是否算为“收入”?白育青表示,赠与(金额)每年都有限制,每位限制为15,000美元。但如果超过15,000美元,是否要缴税?白育青表示,大致上来说,每人一生中有500万美元的赠与额度,夫妻双方赠与约有1,000万美元的赠与额度。如果赠与金额为16,000美元,多出来的1,000美元就从500万的额度中扣除,但是必须申报。

他补充说,当您拿到绿卡的那天起,报税就采用全球性收入原则,提醒华人只要有合法收入就必须如实申报。而中国新移民为了子女的就学问题,需要将国内的钱转到美国来的话,须遵守美国的银行法规。

阿波罗网责任编辑:李冬琪 来源:黄小堂 转载请注明作者、出处並保持完整。

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