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英媒:担保贷款凭证现危机 或引发高于2008年的金融风暴

图中为帕斯诺伊教授(网络视频截图)。

加州大学伯克利分校法学教授帕特诺伊(Frank Partnoy)近日警告说,“中共病毒”(又称萨斯2号病毒,新冠状病毒)疫情可能会造成大量的次级按揭贷款(sub-prime mortgages)同时违约,引发类似于2008年金融危机时出现的大量大银行倒闭,其严重程度将超过2008年的金融危机。

英国快报报导,帕特诺尼介绍说,在2007年和2008年金融危机期间,担保贷款凭证(CLO)没有风险,人们也无需担心申请这些贷款的企业会同时违约,但是在新冠病毒疫情已经导致很多企业都出现严重的经济困境,可能会造成大量企业同时违约,现在的担保贷款凭证(CLO)出现严重风险。

他还介绍说,现在一些私募公司以担保贷款凭证从银行、基金公司等金融机构获得的贷款额已经超过了1000亿美元,而且有近1000亿美元的担保贷款凭证尚未计算,摩根大通已经因此损失了近20亿美元,而基本上人们还意识不到这个问题;而富国银行最近则宣布该银行拥有价值77亿担保贷款凭证。

他说:“这是一大笔数字,并不是这些数字会令银行倒闭,我们担心的是,这些损失与银行在下个季度或以后遭受的其他无可避免的损失会最后一起拖垮这些银行。”

他还证实说,与导致2008年金融危机的担保债务凭证(CDO)一样,担保贷款凭证(CLO)中贷出的款项的危险性也很高,因为这款贷款也是面向由于信用评价较差而无法以传统方式贷款企业发行的次级按揭贷款(sub-prime mortgages),只是担保贷款凭证要求的贷款申请要求比担保债务凭证的要求更苛刻,然而如果这些贷款由于新冠病毒疫情造成的经济损失同时违约,也会出现严重风险性,甚至导致为其贷款的银行倒闭。

他说:“3月底我们就意识到担保贷款凭证中评级为AAA的贷款信誉出现严重风险,可能会被降级,并导致借贷成本上升。”

但是他也表示,还是有办法减弱这个灾难带来的规模,因为造成2008年的金融危机严重的原因在于该危机突如其来,无人料到,搞得人措手不及;但是现在美联储的很多项目可以阻止类似的问题出现。

他说:“这一次美联储已经快速采取了行动,他们表示他们将更多地检查银行,而且他们已经学会如何去影响市场心理。”

2008年环球金融危机于2007年8月9日就开始浮现。而自从次级房屋贷款危机爆发后,投资者开始对按揭证券的价值失去信心,引发流动性危机,虽然当时多国中央银行多次向金融市场注入巨额资金也无法扭转局势,导致了那场金融危机的爆发;2008年9月这场金融危机开始失控,导致相当多的大型金融机构倒闭后被政府接管,引发一场金融风暴

责任编辑: 宁成月   来源:希望之声 宇宁 编译 转载请注明作者、出处並保持完整。

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