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中国资本外流需求大 剖析四大“钻空子”招数…

中国资金遍布全球,从企业上市、持股到海外大手收购地产等,都见到中国资金的身影。外媒分析,技术上许多购买行为大多数是中国公民钻空子的结果,甚至在某些情况下是完全违法的。虽然存在风险,但如何钻空子已成全国热门话题,更提到目前共有4大类将资金“偷天换日”的方法!

报道指出,中国公民每年只有5万美元的外汇配额,而资本管制规则明确禁止使用其直接购买离岸房地产或证券,违者可能被取消配额或负上刑责,但某些非间接管道能够投资。对于一般中产阶级来说,钻空子只是为了赚更多钱;对富豪而言,海外资产则是保护财富的方式。

第一招是设立海外帐户。

在境外花钱的先决条件是离岸帐户,虽然合法但有时很棘手。中国银行为在港开设帐户设下高门槛,如中国民生银行要求客户要在3个月内存入30万元人民币,且中资银行在检查外汇配额用途时往往更严格。在取得海外帐户后,要购买港股只需将资金存入经纪帐户,即便每个步骤都合法,但整体来说每个人都违反最初外汇用途目的承诺。

报道引述交银国际首席策略师Hao Hong表示,大多数将资金转移到国外的人都是为了追求更高的投资回报率,尤其是急于参与新兴科技公司海外IPO活动。

中国监管机构迄今虽对此做法视而不见,外汇监管机构仍在考虑是否应允许居民直接购买海外股票,若官员们决定严厉打击,可能会将违规者列入监管机构的监视名单,并连续3年拒绝外汇配额、进行反洗钱调查。

其次,是P2P。

如果想避免通过跨境转帐引起的注意、或将汇款上限提高到超过5万美元,那另一个流行的选择项就是P2P。一些香港的保险代理人已经变成了地下货币兑换商,收取一定费用为那些需要当地美元的人提供服务。

这样除了容易落入诈骗圈套外,最大的威胁就是潜在的刑事责任。根据中国最高人民法院文件,变相以欺诈性买卖外汇或外汇交易,可能导致刑事定罪,但没有详细说明哪些交易类型归类于此。

其三是投资虚拟货币。

基于区块链去中心化的特性,虚拟货币其难以追踪,是理想的管道。第一步是使用VPN跳离中国网络并建立加密交易帐户。为存入帐户,大多数人都用人民币购买了Tether美元币USDT,该币受到等额美元的支持,因此被许多加密平台接受为支付方式,然后便可以使用Tether USDT代币交易其他币种,收益再汇到海外银行帐户。

只8人 中共当局也知道虚拟货币正在兴起且难以杜绝。中国没有官方认可的虚拟货币交易所,且虚拟货币仍活跃于洗钱等非法用途,任何涉嫌此类活动的资金可能触发海外帐户冻结。

还有一招,就是并购行动。

对真正有钱的富豪或企业来说,提高收购价格也有玩法。他们可以安排为海外资产多付钱,再由卖方将差价作为谘询费支付给中间人,该“费用”可以存入买方的离岸帐户。报道引述北京投资银行香颂资本(Chanson& Co.)董事沈萌指出,无形资产如知识产权是完美的收购目标,因为喊高价的空间很大。

中国由于担心系统性风险,已加强审查海外收购。虽然此举主要针对大型企业,但所有人都可能被纳入管控。

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