华尔街今夜彻底炸锅！美财长重锤落下＊阿波罗新闻网

阿波罗网王笃若报导/美国财政部对美国银行处以超12亿美元罚款因反洗钱与制裁合规严重缺失

2026年10月13日，美国财政部宣布对全美第二大银行——美国银行（Bank of America）采取一系列执法行动，处以总计超过12.1亿美元的罚金。这是财政部历史上第三大规模的罚单，同时也创下货币监理署（OCC）历史上最大单笔民事罚金纪录。

根据财政部正式公告，此次执法行动主要包括三部分：

- 金融犯罪执法网络（FinCEN）评估12亿美元罚款，原因是银行未能有效缓解并及时报告优先国家安全风险，包括中国洗钱网络以及与西南边境相关的非法金融活动。
- 货币监理署（OCC）处以7.5亿美元民事罚金（计入上述总额），针对银行存在缺陷且无效的《银行保密法》/反洗钱（BSA/AML）合规体系。这是OCC有史以来最大的单笔罚单。
- 外国资产控制办公室（OFAC）达成约1160万美元的和解协议，涉及银行475项表面制裁违规行为，相关项目包括伊朗、俄罗斯、毒品交易及全球恐怖主义等。

财政部指出，作为和解的一部分，美国银行承认其故意违反《银行保密法》。具体包括：未能建立并维持符合最低要求的反洗钱项目、未对外国金融机构代理账户进行充分尽职调查，以及未能及时提交可疑活动报告（SARs）。

调查显示，银行未能及时向FinCEN报告超过50亿美元的可疑交易，其中超过10亿美元涉及国家安全相关风险，包括与中国洗钱网络有关的交易、欺诈行为，以及与西南边境存在实质性关联的潜在贸易洗钱活动。监管机构认为，银行在一定程度上优先考虑收入，而对其合规体系的缺陷重视不足，并过度依赖外部执法提示而非自身内部监控机制。

在制裁方面，OFAC认定的475项表面违规主要源于技术与人为错误、制裁警报校准不当、未及时更新观察名单，以及处理与被制裁主体相关账户时的失误。这些行为导致银行处理了数百万美元涉及俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里、毒品及全球恐怖主义制裁项目的支付。OFAC将相关违规定性为非严重性质，且大多未主动自报。

财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）在声明中表示：“金融机构处于保护我们经济与国家安全的第一线。当一家如此规模的银行未能履行其反洗钱与制裁义务时，后果将远远超出其自身范围，使整个美国金融体系面临重大非法金融风险。今天的行动传递了一个明确的信息——即便是最大的金融机构，也不能凌驾于法律之上。”

美国银行回应称，其已投入大量资源进行整改，目前正推进相关补救工作。根据和解协议，银行还需配合第三方机构对历史交易进行回顾审查，并接受独立评估，以完善其可疑活动监控、客户尽职调查及数据治理体系。

此次执法行动凸显了美国监管机构对大型银行反洗钱与制裁合规的持续高压态势，尤其是在涉及国家安全优先风险领域的要求上。相关罚金将计入银行后续财务报告。

淘喵先生/

华尔街今夜彻底炸锅！美财长重锤落下，全美第二大银行暴雷内幕曝光！

你敢相信吗？平时在你身边随处可见、看似坚不可摧的金融巨鳄，背地里居然在为暗网毒枭、恐怖组织和跨境洗钱网络“大开方便之门”？！

今天，美国财政部扔下一枚重磅炸弹：

财长斯科特·贝森特（Scott Bessent）正式出手，对美国银行（Bank of America）重罚 12.1 亿美元（约合 87 亿元人民币）！这也是美国财政部历史上第 3 大的巨额罚单！

砸下铁拳的背后，揭开了让人脊背发凉的真相：

⚠️ 狂揽利润，无视红线！
美国银行被查出涉及 475 起表面上的制裁违规行为，范围涵盖伊朗、俄罗斯、毒品走私乃至全球恐怖主义！

⚠️ 隐瞒不报的“隐形资金流”！
财政部指控，该银行故意无视内部合规警报，隐瞒了超过 50 亿美元的怀疑交易！

⚠️ 触碰国家安全底线！
其中超过 10 亿美元的资金直接威胁国家安全，甚至涉及西南边境的毒品集团资金以及某些跨境洗钱网络，完全无视川普总统执政团队重点打击边境犯罪与非法资金的政策优先项！

更令人震怒的是，美国银行已承认故意违反联邦反洗钱法！在狂暴的利润面前，风控合规形同虚设。