位于华盛顿的美国证券交易委员会（SEC）总部的印章。摄于2016年9月10日。(Shutterstock)
周二（9月29日），美国证券交易委员会（SEC）宣布，就两起假借人工智能（AI）投资交易的涉嫌诈骗案，起诉四个实体。
SEC称，Cryptoaiml Ltd.、TSAI Pro Ltd.及各自关联的基金会通过WhatsApp等社交媒体平台群聊，取得投资者信任，再以高额回报和受SEC监管为由招揽资金，从数百名散户投资者手中骗走逾1530万美元。
SEC已向纽约南区联邦地区法院对上述实体提出诉讼。
SEC称，Cryptoaiml Ltd.与Cryptoaiml Capital Foundation涉嫌于2024年8月至2025年3月期间建立WhatsApp群组，冒充投资专业人士，发布号称由AI生成、可带来高额利润的交易建议，并诱导投资者在虚假的交易平台开户、转入加密资产。部分投资者还被骗签署所谓的正式投资文件的管理协议。
SEC指控，该平台实际上没有从事任何交易，账户显示的利润纯属虚构；投资者试图提款时，则被告知须先支付额外费用，否则账户将继续被冻结。SEC称，这起案件涉及骗取逾1250万美元。
另一宗案件涉及TSAI Pro Ltd.与TSAI Capital Foundation。SEC指控，这两家实体于2024年9月至2025年3月期间，通过网站、WhatsApp聊天及公开的Facebook内容，宣称投资者可在其平台存入资金，租用AI交易机器人获取保证利润，也可借由招揽他人参与赚钱。
SEC表示，其谎称的AI交易机器人并不存在，投资者存入的资金也未被用于创造投资回报。这起案件涉及骗取金额逾280万美元。
两组被告还涉嫌冒充SEC文件取信投资者。SEC称，Cryptoaiml在网站展示经篡改的Form D申报文件截图，声称获监管机构认证；TSAI也有展示假的SEC证书，并援引一份经篡改的Form D文件，宣称其业务完全受SEC监管。SEC表示，这两家公司提交的Form D文件已从该机构网站移除。
SEC执法部门主管戴维‧伍德科克（David Woodcock）表示，尽管这两起案件的作案手法不同，但目的都是以高额回报和伪装受SEC正规监管来吸引投资者，最终窃取资金。
根据SEC的声明，两案的许多受害者都是美国投资者，诈骗分子与毫无戒心的客户建立网络联系，然后骗取钱财。
“我们鼓励公众使用我们的在线举报平台，举报此类骗局。”伍德科克说。
彭博社报导，这些疑似由WhatsApp推动的投资骗局加剧了小型上市公司的股价波动。SEC在2025年12月发布警告，提醒民众注意不法分子利用群聊作为“投资骗局的入口”。
WhatsApp并未被指控有不当行为，其母公司Meta Platforms Inc.也未立即回应置评请求。