陈志潜逃 太子银行爆发挤兑潮

美英两国列将柬埔寨太子集团列为“跨国犯罪组织”并采取打击行动后，随即传出这个犯罪组织的首脑陈志已下落不明。太子集团在柬埔寨建立的太子银行随即遭到储户挤兑。担心挤兑潮危及本国金融系统安全，柬埔寨央行紧急出手“灭火”。

美英两国司法机构近日公开指控，总部位于柬埔寨的太子集团是跨国犯罪组织，涉嫌在全球范围内组织运作大规模网络金融诈欺、洗钱及强迫劳动，从全球受害者身上窃取了数十亿美元。美英联手对该组织采取了打击行动，将对该集团及其头目个体实施制裁。

消息传出后，太子集团旗下的太子银行从10月17日起爆发了挤兑潮。大批储户涌入太子银行提款，导致该银行的部分分行因资金短缺而被迫宣布“暂停交易”。

由于太子银行在柬埔寨金融体系中已占据了重要地位，柬埔寨当局担忧这场挤兑风潮以及民众的恐慌情绪会引发金融海啸，从而危及国家安全。

为平息市场恐慌，柬埔寨中央银行（NBC）在10月19日紧急宣布“启动存款人保护措施”。其发布的声明中承诺，NBC将为太子银行提供“无上限的紧急流动性”，呼吁储户保持冷静，“无需担忧存款安全”云云。

太子银行也发表声明称，“本公司在柬埔寨央行的监督与规范下，独立合法运作，所有服务照常运行。”

据报道，太子集团创办人兼董事长陈志1987年出生于中国福建省。他在2010年左右移居柬埔寨，于2015年创立了太子集团，在柬埔寨建立起了横跨房地产、金融与观光等领域的商业帝国。而太子集团旗下的小额金融公司的发展也十分迅速，于2018年改头换面成立了太子银行（Prince Bank），并很快发展为柬埔寨最大的商业银行之一，业务版图扩展至30多个国家。

柬埔寨太子集团创办人陈志被美国司法部起诉后下落不明。（太子集团官网图片）

美英司法机构指控太子集团是“建立在人类苦难上的犯罪企业”。该集团在柬埔寨全境建造并运营了至少10个专门用于电讯诈骗的园区，其中最出名的就是“太子园区”。有大批外籍人士被诱骗或绑架贩运到柬埔寨后，被囚禁在这些园区内被迫从事网络诈骗活动。这些人员不但被限制行动，还会遭受身体虐待、电击酷刑等。

美国司法部同时对陈志也提起了刑事起诉，罪名包括电汇诈欺、洗钱与强迫劳动共谋罪等，若所有罪名成立，他最高可能面临40年监禁。

美国财政部公布的制裁名单显示，在香港、台湾、新加坡等地，有大批公司与太子集团有关联而卷入了此案。

对此，香港知名作家冯睎干日前在脸书上发文质疑，这么多香港企业牵涉其中，还有香港人是诈骗集团的高层人员，近年也有无数香港市民沦为诈骗案苦主。为什么美、英一出手就把电诈园区的主脑、同谋和百多间相关公司的金流查得一清二楚，而香港警方就查不到？

他接着写道：看了纽约法院的起诉书后“茅塞顿开”，原来中国国安部、公安部，都在包庇陈志及其诈骗团伙。