美破获最大规模礼品卡诈骗案 赃款流向中共军方

2026年4月16日，移民及海关执法局代理局长莱昂斯（Todd Lyons）于众议院拨款委员会辖下的国土安全小组委员会听证会上发言。(Heather Diehl/Getty Images)

美国宣布破获史上最大礼品卡诈骗案。此案由与中共相关的跨国犯罪组织运作，赃款最终流向中共军事单位。

周四（4月16日），美国移民与海关执法局（ICE）代理局长莱昂斯（Todd Lyons）证实，国土安全调查局（HSI）破获史上最大规模的礼品卡诈骗案。

莱昂斯在众议院拨款委员会辖下国土安全小组委员会的听证会上作证时严肃指出，这类诈骗行为不仅是经济犯罪，更涉及国家安全问题。他表示：“我们实际上是在通过这类诈骗行为，资助我们自己的对手。”

根据HSI的调查，这类犯罪活动的手法看似简单，通常是从每张礼品卡中骗取15或20美元不等的小额资金。然而，透过跨国犯罪网络的大规模运作，这些微小金额汇集成庞大金流，源源不绝地输送回中国。

莱昂斯透露，涉案的犯罪分子主要是利用拜登政府时期的边境漏洞进入美国的“役龄中国男性”。这些人专门挑选社会中最脆弱的群体下手，例如爱荷华州等地的老年人，利用各种诈骗手段榨取他们的积蓄。

这起史上最大的礼品卡诈骗案，仅是HSI针对跨国犯罪调查的一部分。

2024年，美国国土安全部就成立了一个特别行动小组，展开名为“红钩计划”（Project Red Hook）的行动，专门打击礼品卡欺诈，并抓捕大量华人。

当时国土安全部官员透露，在过去的18个月里，全国各地已经逮捕了大约100名礼品卡诈骗犯，其中80到90人是中国公民或美籍华人，涉案金额高达数亿美元。

礼品卡诈骗方式通常有两种：一种是作案人员会窃取有效礼品卡的信息，重新包装后将其放回展示架，当客购买被盗的礼品卡后，一旦激活，骗子会抢在顾客之前把钱花掉；另一种是作案人员会将条形码贴到商店里尚未售出的礼品卡上，当有人购买被篡改的卡并向其充值时，他们实际上是在往骗子的卡里充钱。

今年2月18日，持美国绿卡的63岁中国公民王俊（Jun Wang，音译）在纽约北区联邦法庭被裁定犯下洗钱共谋罪。这项裁决源于一宗横跨全美、涉及超过220万美元沃尔玛礼品卡的国际诈骗资金转换网络。

此案揭示了跨国礼品卡诈骗的典型模式：诈骗话术全球化、礼品卡序号即时跨境传输、实体门店快速洗钱，以及微信作为跨国指挥链的工具。

礼品卡诈骗让美国人承受巨额损失。根据佛罗里达州警长办公室2023年6月的一份报告记载，仅塔吉特（Target）一家公司就因礼品卡被盗刷，使顾客损失了3亿美元。