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大陆查税风暴扩大 扫荡人头帐户

大陆查税风暴有扩大迹象,中国人民银行多地支行日前下发通知,要求银行加强帐户开立、交易管控、异常监测等环节的帐户风险管理,有台资银行主管透露,这次不仅是对企业帐户,也有对个人帐户做排查工作,尤其关注帐户性质、资金流向,目的是过滤人头帐户、反洗钱。

勤业众信联合会计师事务所税务部会计师徐晓婷表示,台商在大陆经商,在某些情况下可能会使用老板私人帐户,或当地人头帐户进行投资或营运。

徐晓婷举例,常见的情况例如透过当地人头帐户,以陆资身分投资大陆企业,藉以投资限制外商经营的产业;或是为了跨境资金运作便利,而采用个人帐户进行跨境资金往来。

徐晓婷指出,还有老板个人与企业间发生资金调度,而有频繁的公、私帐户往来;也有少部分企业利用个人帐户收取货款以规避税负;或是利用个人帐户发放薪资,来达到帮助员工节税效果。

台资银行主管表示,严查企业、个人帐户,早已成陆银的持续工作,他所在的银行也收到通知,「其实各银行一直都有收到通知,银行自查的工作一直在进行。」

人民银行福州中心支行日前印发「关于进一步做好银行帐户管理有关工作的通知」(福银〔2020〕141号),从五个方面对银行在帐户开立、交易管控、异常监测等环节提出要求。

「通知」包括全面停止银行帐户开户数量考核;严格管理帐户仲介或代理开户据点;全部现场核实单位帐户开户经营地址;积极推进人脸辨识等生物验证身分应用;切实加强帐户交易监测。

台资银行主管指出,银行在开立公司帐户前,会透过严谨的KYC(Know your customer),也就是客户身分识别手段,辨别出空壳公司的存在,并在第一时间拒绝空壳公司进入银行体系开户,将问题排除在发生之前,是银行降低空壳公司洗钱风险最好的方法。

责任编辑: 楚天  来源:经济日报 转载请注明作者、出处並保持完整。

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