SEC指其用“高风险和未经授权的期权交易策略”致客户账户从220万跌至2.7万元
美国证券交易所。（US Security and Exchange Commission Office photo D Ramey Logan.jpg from Wikimedia Commons by D Ramey Logan, CC-BY4.0）
美国证券交易委员会（SEC）9月10日指控，一名前投资顾问 Hai Khoa Dang欺诈了一对已经作为他客户20年的夫妇，仅用了10个月就让这对夫妇220万美元的退休储蓄缩水93%，到次年亏损99%，几乎清零。
根据SEC的起诉书，Dang实行了“高风险和未经授权的期权交易策略”，导致客户的账户价值从2018年2月的220万美元暴跌至12月的约14.5万美元，缩水了93%。到2019年11月，这些账户的价值达到最低点，损失约2.7万美元，账户共亏损99%。
当时，现年48岁的Dang并不是注册的投资顾问。SEC在起诉书中说，自2006年Dang离开一个注册的经济交易商以来，一直没有续签执照。即便如此，他仍与前同事保持联系，通过前同事的安排与客户合作，然后，访问他们的自营经纪账户（self-directed brokerage account）。
根据SEC在康州联邦法院提起的诉讼，证监会正在寻求对该经纪人的永久性禁令，没收非法所得和进行民事罚款。
案情显示，Dang在1990年代后期在一家经纪交易公司担任注册代表的时候，在一家航空技术公司做投资演讲，自此认识了这对夫妇，其中男方在该航空技术公司已工作了30多年。
在2001年至2006年之间，Dang为这对夫妇担任经纪人，为他们提供退休规划。到2006年，Dang没有续签执照，于是经纪公司将这对夫妇安排给Dang的前同事Y先生。
但是根据SEC的诉状，尽管Y先生是这对夫妇账户上的正式代表和注册经纪人，但接下来的十年中，都是Dang提出投资建议并与客户交谈。
美国证券交易委员会称，Dang从不把自己的安排告知这对夫妇，也从未离开财富管理行业。
起诉书说，Dang最终建议这对夫妇将他们的退休储蓄中的220万美元转移到自营的经纪账户中，然后他使用他们的用户名和密码进行交易，并收取1%的顾问费。
据称，Dang将这对夫妇的全部积蓄投资于“灾难性的无利可图”的风险期权交易。监管机构称，到2019年11月，客户的经纪账户中只剩下2.7万美元，价值缩水了99%。除了退休储蓄的损失外，两夫妇在2009年借给Dang的10万美元，他也一直没有还。
美国证券交易委员会称，Dang涉嫌对其客户的损失承担责任。据称，他曾一度告诉客户，他们没有遭受任何损失，因为股票期权的价值未反映在月度账目报表中。◇
