中国犯罪团伙已经主导了美国的非法大麻交易，并为可卡因和海洛因洗钱。现在，一个联邦特别工作组正在调查一种新兴的礼品卡欺诈案，此案被逮捕的参与者有9成是华裔，涉案金额高达数亿美元。
据总部在纽约的非营利新闻组织ProPublica4月10日的报导，由于该诈骗案的犯罪分子绝大部分是中国人或华裔，美国国土安全部将这项打击犯罪的行动称为“红钩计划”（Project Red Hook），这标志着联邦当局首次关注中国人有组织犯罪在“耗光礼品卡”（Gift Card Draining）欺诈案中的作用，并投入资源予以打击。
9成诈骗案落网者为中国人或华裔 涉案金额巨大
美国国土安全部成立了一个特别行动小组，旨在打击这种被称为“耗光礼品卡”的诈骗行为。
据报导，国土安全部下属的国土安全调查局（Homeland Security Investigations）于去年年底开始将礼品卡欺诈列为优先事项，以应对大量与礼品卡被盗刷有关的消费者投诉和逮捕。
ProPublica援引驻路易斯安那州巴吞鲁日的国土安全部助理特工亚当‧帕克斯（Adam Parks）的话说，在过去的18个月里，全国各地的执法部门已经逮捕了大约100名礼品卡诈骗犯，其中80到90人是中国公民或美籍华人。领导专案组的帕克斯估计，在美国可能有1,000人参与了礼品卡盗刷活动，他们大多是帮派的跑腿。
帕克斯对ProPublica说，“我们谈论的是数亿美元，甚至是数十亿美元，这对我们的经济和人们对零售环境的信心都是巨大的风险。”
此种诈骗有两种方式，一种是犯罪分子会窃取有效礼品卡的信息，重新包装后将其放回展示架，等待顾客购买。当顾客购买被盗的礼品卡时，一旦激活，骗子就争取抢在合法拥有者之前把钱花掉；另外，犯罪分子会将条形码贴到商店里尚未售出的礼品卡上，当有人购买被篡改的卡并向其充值时，他们实际上是在往骗子的卡里充钱。
据帕克斯讲，联邦调查人员相信多个中国犯罪组织参与了盗刷银行卡的活动，并利用所得资金资助其它非法活动，包括毒品和人口贩运。
去年11月，在华盛顿特区的国土安全部总部召开了一次为期两天的峰会，全国许多大型零售商和礼品卡供应商参加了会议。联邦当局推动该行业共享信息，帮助挫败犯罪团伙。随后，该机构于12月发布公告，提醒全国各地的执法部门留意该诈骗手段。帕克斯透露，大约15名国土安全特工现在把大部分时间都花在“红钩计划”上。
据业内人士估计，今年美国人在礼品卡上的花费预计将超过2000亿美元。零售商喜欢礼品卡，因为它们能促进销售和利润。
来自零售商和消费者的数据显示，近年来礼品卡被盗刷的现象急剧增加。根据佛罗里达州警长办公室去年6月的一份报告记载，仅塔吉特（Target）一家公司就因礼品卡被盗刷而使顾客损失了3亿美元。
另外，塔吉特和沃尔玛曾面临消费者的集体诉讼，这些消费者在购买或收到礼品卡后才发现卡内余额被盗。在每起案件中，原告都声称这两家公司没有确保礼品卡包装的安全，也没有对礼品卡的展位进行监控。
ProPublica引述塔吉特案起诉书的内容表示，“从塔吉特购买的礼品卡被篡改的现象十分猖獗和普遍，塔吉特公司也清楚地意识到了这个问题，但塔吉特公司仍在继续销售不安全、容易被篡改的礼品卡，而没有就这一事实向消费者发出警告。”
沃尔玛案已于2022年以未公开的和解方式结案，塔吉特案正在进行和解谈判。今年1月，苹果公司就一起类似的礼品卡盗刷集体诉讼案达成和解，同意支付180万美元。
犯罪团伙利用非法入境的中国人当“跑腿”
诈骗犯罪团伙利用在美国的低级“跑腿”人员作案，这些人几乎都是中国公民或美籍华人。根据法庭文件和调查人员的说法，这些跑腿们协助取出、篡改和重新放回礼品卡。
ProPublica援引帕克斯的话说，一个跑腿的人开车从一家商店到另一家商店，可以在很短的时间内偷走礼品卡或将数千张被篡改的卡放回货架。“他们所做的就是飞到城市里，租一辆车，然后沿着州际公路，找到大卖场就下手。”
据法庭文件显示，去年12月的24小时内，一个名叫薛明（音译，Ming Xue）的被指控的跑腿者在被捕前曾去过俄亥俄州的14家沃尔玛超市。警方透露，在薛明的车里发现了2,260张Visa、苹果和万事达礼品卡。根据检方提供的法律文件，薛明在被捕前几个月非法进入美国。他声称自己无罪。
国土安全部正在调查中国犯罪组织是否将人员偷渡入美国，并利用他们作案。
帕克斯说，调查人员知道“一些被捕的人是在几周到几个月之前非法越过南部边境的”。
其他被指控者则是合法进入美国，并告诉警方他们是通过网上发帖被雇用的。廖东辉（音译，Donghui Liao）在佛罗里达州的一家塔吉特超市被捕，因为员工发现他从袋子里取出礼品卡并将它们放在货架上。
根据法庭文件，他通过翻译告诉警方，他的雇主在网上雇用了他，并向他邮寄了礼品卡。他每将一张卡放回架子上，就能得到30美分的报酬。警方说，他们在他身上发现了价值6万美元的篡改的礼品卡。廖仍在押，他的案件最近被移交给联邦法院。廖某辩称无罪。
据悉，目前“红钩计划”正在向零售商建议反欺诈措施，例如对礼品卡的展示进行更严格的检查，同时提高商家和地方执法部门对这一犯罪行为的认识。
