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聊聊怎么合法的把资金转出境

所有规避金融外汇监管的手段,究其本质,只有四种。

内容概述

所有规避金融外汇监管的手段,究其本质,只有四种。

一、化整为零

二、对敲

三、虚假贸易

四、虚假投资

请注意,咱们今天着重讨论的是在“合法”的前提下哦~

化整为零

根据国家规定,每人每年有5万美元的购汇额度。那让家人朋友帮忙,摇来10个人,50万美元不就有了……

合法,但有风险。

小范围的,偶尔几次还行,但是如果陆陆续续频繁给同一人汇款,又没有合理解释,那显然这个人就是在蚂蚁搬家一样转移资产,有意规避监管,账户是有被封的风险的。

根据国家另外一个规定,出境时可携带等值5000美元以下的现金。所以人头战术又来了。

前些年很多人都是通过基建工程上出去干活的人带钱出去,大一点的工程,前后能过去上百个工人。当然,这对于普通人操作性其实不大,毕竟除非跟老板很熟,不然人家凭啥帮你呢,这对人家不但多一事,也是风险。

接着前几年香港代购比较盛行的时候,很多代购也会帮忙带钱出去,最近去香港代购的少了,一些黑机构盯上了跨境学童,孩子在香港读书的一定要提前声明,绝对不要被不良用心的人利用。

对敲

其实所有的钱庄和金融机构用的都是对敲的逻辑。比如你从A国往B国汇5万,钱庄可不是真的直接帮你把5万汇过去的。

本质上,他们的网络里有别的客户需要在A取钱,你存的5万就给人家了,而你在B国取的钱,是别的客户在当地存的,这就是对敲。

示意图

这个业务在很多国家是合法的,特们的钱庄有当地正规金融牌照,合法意味着是受监管的,所以你无论是汇款还是收款,都有当地监管备案,意味着你是有保障的。

然而,这事放在中国就不一样,因为国内的钱庄都不合法,所以风险就很大。你汇钱过去之后钱庄跑路了咋整?

还有,你的钱可能是合法收入所得,但钱庄别的对手盘的可未必。你把钱打给指定账户,或者收了指定账户打给你的钱,万一哪天警察叔叔发现对方涉及违法犯罪呢?你怎么证明你和对方的违法行为没有关系?

虚假贸易

真实的贸易,是你拿人民币在国内进货一堆商品,然后运到美国卖掉,从美国那边赚回美金。你的资产就从中国到了美国,钱就从¥变成$了。

而所谓虚假贸易,跟上面说的一样的把?换成东西运出去。

通过比特币转移资产,本质上和上面说的一样。只不过上面是把钱换成商品运出国,他们是把钱换成比特币运出去罢了。

这种手段,无论是真实贸易还是虚假贸易,其实难点都一样,难点从来不在标的本身,而是在贸易渠道,尤其是销售渠道上。

如果你在圈子里,如果你有渠道,那这事其实超简单,毫无风险。比如很多富豪,没事买一堆收藏级宝石,买一堆高端奢侈品,你以为他们真是有钱没地方花?人家都是有专业顾问的,买的都是贬值少,甚至还有可能升值的。真需要变现,人家一个包上百万,一块表几百万,一套首饰上千万,穿在身上就上飞机了,落地直奔中古店就能瞬间出手,说不定和当年买入价比还能赚。

而对于普通人,无论是义乌小商品,高端奢侈品,还是比特币,本质问题都是,你到了国外卖给谁?

你如果不是圈子里的人,你就不怕被忽悠啦?到了国外,人生地不熟,抢了你你都不敢报警。或者,万一卖不上价,你不赔了吗?万一买不出去,你不砸手里了吗?

不要总是听一堆大佬的故事,大佬和你的情况根本不一样。很多大佬的钱压根就不clean,到了海外,他就算打骨折大甩卖,就算到手只剩60万,人家也不心疼。可你的钱是自己辛辛苦苦赚的,你一个波动,一转手100变60了,不得抓心挠肝?

虚假投资

最后说下,技术含量最高的虚假投资了。

说白了,国内的?不是不能出海,只是审批难度很大,而且限制很多。

比如内存外贷,找个有海外分行的银行,国内银行存人民币,海外分行给你放等额的海外贷款,这钱不就出去了吗?或者内保外贷,国内钱也不存,而是用房子股票之类的资产做抵质押担保,让银行的海外分行放款。听上去是不特简单?

但实际上,你以为银行是你家开的呢?你以为国内有钱有资产银行就一定给你海外放款?银行也是有审批的,也是要审查你海外贷款用途的。

另外,这类业务本质是贷款,贷款都是要还的,而且要原路还,不还是算违约的。

很多人根本不懂银行业务,就在那扯什么拿房子担保贷出钱来,钱就不还了,银行也就把房子收走,就两清了。谁跟你说的两清了?海外放的贷款,就得海外还,不还是贷款违约,就立刻影响信用啦。

国内银行把资产收走,那这贷款就彻底算不良,就是不良处置了,银行涉及你这笔业务的相关人员都是有可能被问责的。

你想把钱搞出去,你能搞定银行甘愿替你担这么大的责吗?

再比如QDLP,合格境内有限合伙人,很多地方都有试点政策,可以简易审批,投向境外项目。但这原则上是私募基金投资,也是要审核项目的。而且投资也是要退出的,退出后资金原则上也是要原路返回境内的。

说点干货

有没有操作空间?有,我就经手过。接下来的内容仔细看,有点意思的,尤其是资产厚实的大佬们!

搞个符合规定的管理人,发起一个有限合伙企业制的私募股权投资基金,海外有个确实很好的项目,地方监管审核也没问题,那按QDLP的要求,境内资金出境,投向境外优质项目,看着就几行字,其实审批起来累死个人。

接下来就是骚操作了!

咳咳咳,过几年,项目出了问题,无法退出,这也很正常的吧,尤其是现在的经济环境下,毕竟投资总不能不让出风险……项目无法退出,但基金又到期了,那直接把基金清算了,基金虽然清算了,但也不能让投资人血本无归啊,为了安抚投资人,对投资标的进行现状分配,投资人就从境内基金的投资人变成境外项目的股东了,这也是常规操作。

过了几个月,嘿嘿!!市场风云突变,项目突然又值钱了,毕竟一级市场就是总会这么大起大落的啊。

项目好了,那作为项目股东的投资人把项目卖了,退出也是合理的。投资人都是以个人名义作为项目股东直接卖的项目,跟基金无关,况且基金已经清算,也没有原路返回的路径了,那钱自然就留在境外了,哈哈哈哈哈哈哈哈,完美!!

这一波操作下来,明面上就是合法合规的。

但问题是,监管也不傻,偶尔搞一次两次,监管可能睁一只眼闭一只眼,但你如果天天搞,你觉得监管会饶了你?既然不能天天搞,那这就是个稀缺的机会,所以……

总结

今天的内容很干,这事就跟税很像,国家其实本质上不反对避税,甚至国家自己就出台了很多税收减免政策。你有本事套上这些政策,那你就是合理避税。你套不上还硬避,那抓到了就罚死你。

所以,你要先想好,你是想用有难度的方法,还是有风险的方法。

你愿意承担风险,那就要做好本金损失甚至受到监管处罚的准备。

而如果你愿意上难度,那你就得想想,你要花费多少费用和精力来上这个难度,花费这么多时间金钱精力搞这些,到底值不值。

最后,一定要牢记,任何跟你说他有又简单又方便,低成本还零风险的手段的,都是骗子。

责任编辑: 方寻  来源:vivi说 转载请注明作者、出处並保持完整。

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