线上游戏市场持续扩张，跨境交易频繁，加上游戏内货币化机制加速普及，愈来愈多反洗钱（AML）专家示警：在线游戏平台正在成为犯罪资金流通与洗钱活动的新兴渠道。《ACAMS Today》报道指出，游戏生态系中的“虚拟货币”、“游戏币”、“道具买卖”与“帐号交易”模式，使犯罪分子能够在系统内部将非法收入伪装成合法交易后再度兑换，实现洗钱目的。
研究显示，犯罪集团利用线上游戏洗钱的流程通常分为三阶段：
第一阶段是资金投入（Placement），犯罪者将赃款用于购买游戏币或高价值道具；
第二阶段为资金分层（Layering），借由多个帐号之间转移、游戏内外混合交易，以制造资金来源混淆；
第三阶段是资金整合（Integration），透过第三方交易或平台，将处理过的资金兑换成合法货币或可自由流通的资产。
分析指出：“虚拟货币与玩家帐号的匿名性，让游戏成为绝佳掩护。犯罪者以非法资金购买虚拟物件，再透过第三方平台出售，即能洗出合法收益。”由于多数游戏平台允许匿名注册，加上交易速度快、跨平台转移方式多样，成为洗钱高风险区域。
欧洲顾问机构也警告，线上赌博与线上游戏的结构使风险倍增：“网络非面对面、玩家转帐匿名且交易量巨大，使得资金源头更难判别。”
《彭博》报道进一步指出，亚洲部分线上博彩平台已被犯罪网络渗透。当政府对 real-money gaming（真实金钱竞赛游戏）祭出重手管制时，用户反而被推向离岸平台以及加密货币投注，使洗钱风险急剧升高。
专家表示，网络空间为犯罪者提供巨大优势。示意图。（彭博资料照）
英国、印度等国已陆续查获重大洗钱案件。
《The Economic Times》披露，印度一家线上游戏公司涉嫌以“技能型游戏”包装赌博，该公司关联帐户涉及洗钱，当局已冻结资产超过284.5亿卢比。
英国则在2025年将线上赌博／游戏纳入国家洗钱风险评估，指出远端游戏交易兴起使“游戏平台资金流动风险迅速上升”。
马尔他（Malta）因线上游戏牌照宽松，吸引大量公司设立，但监管不足，使得“可疑金融操作、洗钱与其他犯罪活动得以成形”。
在台湾方面，韩媒日前报道台湾因语音、简讯钓鱼诈欺损失严重，被国际社会冠以“诈骗之岛”。尽管单纯的“游戏娱乐”尚未被正式列为洗钱高风险业别，但若涉及可兑换现金的游戏币或虚拟交易，仍被纳入监控。台湾政府也注意到这些风险，并于2024年通过《诈欺犯罪危害防制条例》，正式将“线上游戏营运者”与“游戏点数发行者”纳入防诈骗监管体系。
台湾高雄桥头地检署最近侦破一起案件，发现犯罪集团利用云端游戏平台、虚拟机器与境外帐户进行资金清洗，显示“线上游戏洗钱”在实际犯罪模式中已经出现具体案例。
专家普遍认为，网络空间让犯罪分子具备天然优势。金融犯罪研究负责人杰米‧弗雷尔（Jamie Farrell）指出：“犯罪者极具创新能力，总能找到漏洞减少风险。随着科技飞速发展，执法单位必须面对难以追上的压力。”
《ABC Radio National》也报道，专家 Steven Conway指出：“网络使资金来源更容易被混淆，其全球性特质让执法工作复杂化。”他形容数位空间是“更加模糊的环境，人们能匿名操作，而犯罪者也会随着人类数位化的趋势持续向线上迁移。”
