中国人民银行在2018年发布的125号文件明确指出，2018年12月1日起，公司帐户与个人银行账户超过20万元人民币的资金交易将被重点稽查，有疑问的交易甚至要求银行拒绝办理。

秋风起、易水寒，房产企业在叫惨。万科哭、融创喊，碧桂园股价已残。近日，万科A（000002.SZ）在深圳举办的秋季例会火了。不是因为业绩有多惊人，而是在会场的墙壁和主屏幕上，这家房地产老牌企业赫然打上了活下去的标语。今年6月，中国房地产协会会长胡志刚在接受...

据报道，8月初，外汇局出人意料地连发两文，表明自己严控外汇决心的同时，更以点名形式，把近年来违反外汇管制相关条例的案例通报了个遍。 不但支付宝、工商银行、交通银行等违规企业及银行惨被点名，普通违规个人也榜上有名。

人民币一路贬值，兑美元汇率半年跌了10%。 人民币一路贬值，兑美元汇率半年跌了10%，目前正值毕业季和开学季，许多正在找工作或还在就学的大陆留学生，因为要仰赖家人从大陆汇款，因此叫苦连天，不敢花钱；经营国际汇款的商家却相当开心，因为近来汇款的客人大增加...

有读者反映，近期也收到银行寄出的咨询表格，其中含公民身分等问题。律师表示，近两周有不少华人客户向他咨询，问题都与银行询问其公民身分等讯息有关。有华人做中间人协助同学跨境汇款，也被银行寄表调查。 “多家银行查客户公民身分”发表后，有读者表示近期有类似遭遇...

汇率震荡对留学和买房的影响都是巨大的。 本周一，人民币汇率的震荡还在继续，连续两周的跌跌不休将加剧外汇管制，让不少海外华人忧心忡忡。 相比于持续下跌的人民币，加元发布5月预计GDP值后，得到了强劲地增长。导致现在加元兑人民币突破了5.23！ 离岸人民币...

中美贸易战下，人民币兑美元离跌破6.7关口仅剩一步之遥。 随着中美贸易战升温，人民币兑美元在岸即期汇价上周五收跌至6.6905的近11个月新低，已连续五周走贬。 大陆海关总署上周五公布，以美元计价中国6月出口年增11.3%，进口增长14.1%，6月贸易...

近日，美国总统川普在与到访的日本首相安倍晋三会晤时，透露了与金正恩会面的5个可能地点，但没有一个是在美国。此前也有韩媒称，金正恩惧怕遭美军〝斩首〞，将板门店定位成会谈的首选地址。另外，川普在与安倍会面期间表示，南、北韩正讨论结束战争状态，他3次表示祝福...

补习班的陷阱又来了——2018年3月16日下午2时30分许，杭州萧山闻堰的陈女士手机收到一条陌生短信。 对方自称是陈女士正在外地上大学的女儿晓晓（化名），因手机掉水里了，借同学手机跟陈女士联系。 “我们学校邀请到美国哈佛大学的资深老师来校开辅导班，学校推...

人们在生活中有各种各样的原因需要国际汇款，无论是寄钱回国给家人，还是中小企业要从海外买货，支付某项服务，为海外员工付工资等等，都需要用到国际汇款。 虽然作者身在英国，以英国的情况为基础成文，以英镑为基础说明问题，但本文所述原则，所介绍到的换汇公司对许多...

中国在部分地区放宽了2016年底收紧的对人民币向境外汇款的限制。当局之前曾进行窗口指导要求银行将汇款金额控制在一定范围内，而目前在北京和上海取消了这一规定。 原因是外汇储备的减少和人民币贬值的趋势在一定程度上得到了遏制。有观测认为，放宽限制是为了避免被...

简单自救法： 一、当汇错款或被骗汇款后，最快最有效的紧急自救法∶此时最快和最有效的自救办法不是报警也不是找银行，而是第一时间按以下方法操作∶ 1拨打你汇往银行（即对方收款帐户的开户行）的客服电话 2拨通客服电话后，按语音提示∶按相应键进入查询系统; 3...

“新规定”下来，中资阶级才晓得中共的厉害，自己荷包里的钱就由不得自己的支配。但说来也只能怪自己不晓得去读读中共的历史，不去听听老人言。当年中共一句话说你的财产是靠剥削得来的，就可以予取予夺，夺财不害命已是烧高香了。中共夺财害命的事都可以轰轰烈烈地做，限制你的钱算得了什么。

加拿大税务局正在严查报税，重点之一是海外收入，包括来自海外的汇款。 一位华人因为接续几年收到来自中国国内亲戚的汇款，税务局怀疑其中18万元是用于其经营的移民公司，因而认定为未申报收入。 当她上诉到联邦税务法庭时，法官表示，确实遇到很多类似案例，当事人往...

最近，不少大银行因防洗钱取消了海外汇款业务。与华人关系密切的兆丰银行也于不久前因为洗钱而被美国联邦和纽约州政府调查。 洗钱是联邦重罪，由美国多个政府部门参加处理，如司法部，联邦调查局，国税局和纽约州金融服务局等。其中，国税局负主要责任。一方面，国...

简单自救法： 一、当汇错款或被骗汇款后，最快最有效的紧急自救法∶此时最快和最有效的自救办法不是报警也不是找银行，而是第一时间按以下方法操作∶ 1拨打你汇往银行（即对方收款账户的开户行）的客服电话 2拨通客服电话后，按语音提示∶按相应键进入查询系统; ...

国际汇款方便迅速，甚至便宜，但是任何错误都可能害你浪费时间和金钱。达拉斯晨报报导，以下五点要避免： 帐户细节错误：很多国际汇款要求列出汇款者和获汇款者的银行帐户和汇款路线号码，这些细节不见得一目了然，每个国家的格式不同，例如美国银行使用九位数的汇款路线...

人民币存款利率下调，目的是刺激经济，但连带人民币对外币汇率贬值。昨天(如下图)人民币对美元汇率冲向6.14，今天更向6.15进军。在人民币贬值的预期下，预计外汇正疯狂外逃。 海外网站获悉，中国各银行禁止向国外公司汇款，不给客户解释。这是外汇储备不足的...

都是资本外流惹的祸，或殃及无辜，或震慑正在出逃的热钱。10月29日下午，中国银行北京分行某支行营业厅内，3号柜台前的一位中年女子焦虑不安，试了很多遍，银行柜员仍无法将她的外汇现钞转出去。在英国留学的女儿正等着她汇生活费过去。她盘算着多汇几次，但总数并没有超...