1.8亿资金仅剩44万 大陆银行称涉案人员离职
北京一家公证机构存放在银行的1.8亿元人民币资金，在多年内被陆续转移，账户余额最终仅剩44.8万余元。银行方面回应称，相关责任人员已离职，其行为属于个人犯罪，不应由银行承担责任。
事件可追溯至2013年12月。北京一家公证处在大连银行北京分行开立对公账户，并陆续存入大额资金。此后数年，银行系统显示账户往来与利息结算均“无异常”，银行客户经理还定期向公证处财务人员提供加盖银行公章的对账单及利息回单。
截至2018年6月，该账户账面显示存款本息合计已超过1.8亿元人民币。公证处随后与大连银行北京分行签署协议，约定以该笔资金购买银行理财产品。然而理财到期后，银行迟迟未能兑付本金及收益。公证处进一步查询才发现，账户实际余额仅剩约44万元。
据凤凰网报导，2013年12月，当首笔4000万元资金到账后不久，涉案人员即冒用公证处会计身份，使用加盖真实单位公章但签名伪造的材料，从银行成功申领网银加密设备，并在短时间内将资金几乎全部转走。转账行为均未经公证处授权，而账户真实资金状况在长达数年间未被客户察觉。
此后数年，相关人员多次重复上述操作，领取新设备、变更网银资讯、篡改账户预留联系方式，在银行系统内构建起一个客户无法触及的资讯闭环。
事件调查还显示，银行客户经理李某长期向公证处提供的对账单和利息回单，经鉴定均系伪造文件。事件关联人员中，还包括曾任大连银行北京分行负责人的罗某某，其亲属被发现出现在部分异常资金流向的终端账户中。
在双方诉讼过程中，银行方面称，相关责任人员已离职或“精神失常”，其行为属于个人犯罪，不应由银行承担责任。
近年来，类似事件并非孤例。从工商银行南宁分行“2.5亿元存款失踪”，到长安银行涉及的“12亿元协议存款异常流失”，再到中国银行部分分支机构曝出的相关案件，巨额资金在银行体系内被转移的情况屡有发生。这些事件多涉及银行内部人员利用职务便利或管理漏洞，通过伪造单据、违规操作等方式挪用资金，而事后银行往往以“个人犯罪行为”为由主张免责。
分析人士指出，此类案件的反复出现，正在持续侵蚀公众对银行体系安全性的信心。也有观察人士认为，问题的根源并非个别人员失范，而是长期存在的内部控制薄弱、审计监督失效以及责任追究机制不清等制度性缺陷。
