2025年11月13日，华盛顿特区，美元钞票近景。(Madalina Kilroy/The Epoch Times)
（英文大纪元专栏作家Antonio Graceffo撰文／信宇编译）
加利福尼亚州一名涉嫌从事中共间谍活动的女子的案件，揭示了地下金融如何将间谍活动（espionage）和有组织犯罪（organized crime）牵扯到同一人群和企业之中。
张婉莹（Wanying“Heather” Zhang）因被指控为中共势力从事间谍活动而引起国际媒体的关注。法庭记录还显示，她身边的人与地下货币兑换机构、美国缉毒局（Drug Enforcement Administration，简称DEA）确认的一处贩毒集团藏匿点，以及一名据称是柬埔寨诈骗集团的打手有关联。
2026年10月4日，美国联邦调查局（FBI）特工在加州洛杉矶国际机场逮捕了34岁的张婉莹。10月9日，联邦大陪审团以共谋罪（conspiracy）和充当中共政权未注册特工的罪名起诉张婉莹。
根据刑事起诉书，中共官员指派她监视台湾总统赖清德之子赖廷与（Ting-Yu Lai）在华盛顿州西雅图地区的住宅。据称，她与一名同伴一起拜访了这家人，并向中共官方发送了该家庭车辆的照片、视频和车牌号等。
据美国联邦调查局（FBI）称，位于北京的国际关系学院（University of International Relations）与中共国家安全部（Ministry of State Security，简称国安部/MSS）关系密切，张婉莹在该学院的一位校友将她介绍给了国安部一位官员。
在第二次庭审中，一名联邦检察官称张婉莹经营一家“无牌货币兑换处”（unlicensed currency exchange），通过非法从中国向美国汇款获利约19万美元。这些利润被存入了她的中国银行账户。张婉莹并未被指控经营无牌汇款业务，政府也未指控她的兑换处经手过贩毒集团的资金。
地下资金转移网络服务两类群体：富裕的中国人，他们试图将储蓄转移到国外，以及急于处理美元非法利润的墨西哥贩毒集团。中国通常限制个人每年购买等值外币的限额为5万美元，而墨西哥则限制其国内银行的美元现金存款。美国金融犯罪执法局（Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN，）称这种关系为“共生关系”（mutualistic relationship）：贩毒集团将其非法美元出售给中国地下网络，后者再将这些美元转售给试图规避北京管制的客户。
据美国司法部（Department of Justice，简称DOJ）称，客户将人民币存入中国境内的指定账户，即可在美国收到等值的美元，整个无需直接进行国际银行转账。
中间商通过将“寻求美元的中国客户”与寻求洗钱的贩毒集团牵线搭桥牟利，将合法储蓄和毒贩所得引入同一兑换系统。
根据美国政府问责局（Government Accountability Office，简称GAO）的一份题为“非法合成毒品：贩运方式、洗钱手段及协调行动”（ILLICIT SYNTHETIC DRUGS: Trafficking Methods, Money Laundering Practices, and Coordination Efforts，12/18/2025）的报告，这些网络的大部分收入来自向中国客户出售非法美元，这使得他们能够向贩毒集团收取比其他洗钱者更低的费用。贩毒集团也青睐这些中间商，因为他们速度快且愿意承担经济损失。北京的外汇管制政策有助于维持这种需求，从而使这些商业模式持续有利可图。
张婉莹涉嫌参与监视活动的同伴苗法泰（Fatai Miao，音译）——联邦机构称其为张婉莹的恋爱对象——经营着一家注册地址位于加州尔湾（Irvine）某住宅的公司。美国缉毒局（DEA）2023年的一份起诉书指出，该房产是与墨西哥锡那罗亚（Sinaloa）贩毒集团有关联的一个洗钱网络的藏匿点。苗法泰并未在该案中被点名，也未被指控犯有任何罪行。
根据美国缉毒局（DEA）2025年的威胁评估，墨西哥贩毒集团利用中国公司提供的原料化学品和压片机制造芬太尼（fentanyl）。司法部（DOJ）表示，通过地下洗钱网络存入的人民币可用于支付包括芬太尼原料在内的货物。因此，这些交易帮助贩毒集团收回毒品利润，还协助他们向供应商付款，从而支持其持续生产。
美国缉毒局（DEA）的评估报告援引了美国疾病控制与预防中心（CDC）的初步数据，数据显示，在2023年美国估计的107,543例药物过量死亡病例中，有74,702例与合成阿片类药物（主要是芬太尼）有关。
苗法泰的商业伙伴张成（Cheng Zhang，音译）与加州全球M资本有限责任公司（M Capital Global California LLC）共同管理一家名为“大弓有限公司”（Big Bow LLC）的加州公司。
据美国哥伦比亚广播公司（CBS）报导，M资本公司由陈索利（Chen Sokly，原名陈星）控制。国际有组织犯罪和腐败报告项目（Organized Crime and Corruption Reporting Project，简称OCCRP，总部位于荷兰）在2025年10月对太子集团（Prince Group，总部位于柬埔寨）董事长陈志（Chen Zhi）的起诉书中，将陈索利列为“共谋者二号”（Co-Conspirator-2）。该起诉书指控陈志在柬埔寨操控强迫劳动骗局。
2026年1月15日，柬埔寨西哈努克市，被称为“金贝6号”（Jinbei6）的建筑群是据信由“太子集团”建造和运营的建筑群的一部分。该集团由受到国际制裁的陈志领导。(Tang Chhin Sothy/AFP via Getty Images)
起诉书指控“共谋者二号”使用“腐败和暴力”（corrupt and violent）手段来维持该集团的霸权地位。据新加坡《海峡时报》（The Straits Times）报导，起诉书描述了一名中国官员曾提出要保护该集团的关联人员免受惩罚。起诉书还描述了一名中国执法官员代表该组织指挥柬埔寨警方。太子集团否认了美国的指控。
这些指控涉及官员帮助犯罪组织逃避惩罚，并利用警方打击其它企业。这种保护使得该组织即使在其它地方当局追查的情况下也能继续运作。
美国执法机构已对涉案企业和金融服务机构展开调查。2025年10月14日，美国财政部（Department of the Treasury）将太子集团列为跨国犯罪组织，并对其内部的146个目标实施制裁。
2026年10月13日，美国金融犯罪执法局（FinCEN）对美国银行（Bank of America）处以12亿美元的罚款，原因是该行未能妥善处理和报告风险，包括与中共相关的洗钱网络以及西南边境的非法金融活动。
追踪这些财务往来，或许有助于调查人员查明中共势力是否利用这些渠道支持张婉莹涉嫌的间谍活动，以及中共官员是否庇护了与张婉莹社交圈内人员有关联的贩毒集团洗钱网络，或从中获利。
作者简介：
安东尼奥‧格雷斯福（Antonio Graceffo），博士，是经济学教授和中国经济问题分析师，在亚洲工作、生活了二十多年。他本科毕业于上海体育学院，拥有上海交通大学工商管理硕士学位，并曾在美国军事大学（American Military University，位于西弗吉尼亚州）研究国防议题。
原文：Chinese Spy Case Reveals the National Security Risks of Underground Banking刊登于英文《大纪元时报》。
