美要严审“持中国护照”大额存户
近年来，中国洗钱网络对美国金融体系构成严重威胁。美国财政部指出，这些洗钱集团透过美国银行及其他金融机构运作，涉及非法交易金额高达3120亿美元。财政部呼吁银行应重点审查持中国护照、但进行与申报职业或收入明显不符的大额现金存款的客户。
据《华尔街日报》报道，中国洗钱集团正协助墨西哥贩毒集团及其他跨国犯罪组织，利用美国金融体系转移资金。这一日益壮大的非法金融网络，把墨西哥毒贩的“黑钱”与希望绕过中国资金管制的华侨联系起来，引起川普政府高度关注，并要求银行强化反洗钱措施。
报导指出，部分中国洗钱网络能在洛杉矶等地的银行柜台操作金额达数万美元甚至数十万美元的现金存款。美国财政部称，这些中国洗钱团体已成为非法金融服务的关键力量，服务对象包括“哈利斯科新生代”（CJNG）、“锡那罗亚”（Sinaloa）等墨西哥贩毒集团，同时涉及“杀猪盘”诈骗、人口贩运、医疗诈欺等多种犯罪活动。
美国金融犯罪执法局（FinCEN）分析了2021至2024年间13万多件可疑交易报告，发现中国洗钱网络有明显活动轨迹。一名FinCEN高层官员表示，财政部正试图引导银行识别风险迹象，以协助执法单位展开追查。例如，针对中国护照持有人存入与其职业或收入不符的大额现金交易，就被列为应特别关注的对象。
由于中国政府严格限制个人每年可汇出的外汇额度，许多中国公民转向非法黑市，将人民币换成美元。随着需求上升，这些地下资金掮客逐渐与持有大量现金的贩毒集团建立合作关系，形成跨国洗钱链条。
川普政府已将打击墨西哥贩毒集团列为优先政策，中国不仅是芬太尼前体化学品的主要来源，也正成为新的国际洗钱枢纽，因此受到特别关注。
若银行未能有效识别并通报非法资金流动，可能面临高额罚款。例如，道明银行（TD Bank）因未能阻止旗下账户被中国洗钱网络利用，在纽约与新泽西地区洗钱超过4.7亿美元，最终被判支付逾30亿美元罚款。
尽管加强监管迫在眉睫，川普政府也希望在维持反洗钱机制强度的同时，尽量减轻银行在合规操作上的负担。
中国洗钱集团似乎正透过美国各个银行及金融机构，来协助墨西哥贩毒集团及其他犯罪组织，此事对美国金融体系构成重大威胁。美元示意图。（欧新社）
