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中国金融史首次!包商银行惊爆财务恶化 65亿二级资本债全额减记

包商银行人民币65亿元的二级资本债因发生「无法生存触发事件」宣布全额减记(核销),这在中国金融史上还是头一次。银行业界人士认为,此一减记事件,或将影响中小银行的资本补充。

包商银行13日在中国货币网发布,关于对2015年包商银行股份有限公司二级资本债本金予以全额减记,及累积应付利息不再支付公告。

公告称,该行11日接到人民银行和银保监会《关于认定包商银行发生无法生存触发事件的通知》。根据《商业银行资本管理办法(试行)》等规定,人民银行、银保监会认定该行已经发生「无法生存触发事件」。

人民银行和银保监会在该通知中显示,2019年5月24日,人民银行、银保监会对包商银行实施接管。在接管期问,经清产核资,确认包商银行已严重资不抵债,无法生存。

人民银行、银保监会认定,包商银行已经发生无法生存触发事件,要求该行应对已发行的2015年包商银行股份有限公司二级资本债券的本金,按照合同约定进行全额减记,并妥善做好债券减记的后续工作。

《澎湃新闻》报导,商业银行资本由一级资本和二级资本甚至三级资本构成。二级资本也叫附属资本或补充资本,是商业银行资本基础中扣除核心资本之外的其他资本成份,是反映银行资本充足状况的指标。

二级资本债是商业银行补充资本的一个重要管道。二级资本债本金和利息的清偿顺序在存款人和一般债权人之后,股权资本、其他一级资本工具和混合资本债券之前。

近年来,大陆商业银行发行二级资本债补充资本,已经成为一个重要管道,但发生「无法生存触发事件」而全额减记,包商银行为首例。

公开资料显示,「2015包行二级债」于2015年12月25日发行,规模是人民币65亿元。该期债券设计有减记条款,即在触发事件发生时,包商银行有权在无需获得债券持有人同意的情况下,自触发事件发生日次日起,对本期债券及已发行其他一级资本工具的本金进行全额减记。

21世纪经济报导援引市场人士表示,按照募集说明书,包商银行的人民币65亿元二级资本债减记没有问题,因为条款设置很清楚。加上之前同业负债,大额的并未获得全额兑付,这期资本债减记机率很大。只是市场不愿意相信的是,减记的触发条件竟然真的发生了。

有城商行高管认为,此一减记事件,或将影响中小银行的资本补充。

招联金融首席研究员董希淼认为,包商银行事件对中小银行的资本补充会产生一定影响。有一些中小银行发二级资本债比较难发,定价比较高。从这个角度看,下一步在支持中小银行资本补充方面还需要采取更多的措施,否则中小银行资本补充的难度和压力会更大。

责任编辑: 楚天   来源:经济日报 转载请注明作者、出处並保持完整。

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