2006年中国驻巴赛隆纳总领事汤恒走访工行巴赛隆纳分行。（中国驻西班牙使馆图片）
持续近五年的中国工商银行马德里分行洗钱案，于周四（7月2日）在西班牙最高刑事法院判决。4名该行前员工获5个月以内短刑及遭2270万欧元重罚，罪名是「为中国犯罪集团洗钱」。知情人指，中资银行海外分行肩负国家层面战略意义，同时以承接海外华人违法资金为核心业务。也有专家表示，随着数字支付兴起，中国金融海外洗钱花样已更新，西方国家应该对支付宝、微信支付进行调查。
据法新社周五（7月3日）报道，西班牙最高刑事法院周四（7月2日）以「为中国犯罪集团洗钱」罪名，对中国大型国有银行——工商银行马德里分行的4名前雇员处以罚款2270万欧元，及判处短期入监3至5个月不等。这4人中包括包括中国工商银行西班牙分行的两名高级主管。
根据西班牙法律，如果初犯获刑两年以下，且为非暴力犯罪，通常可免于监狱服刑。因此，这4名工行前雇员极有可能免除坐监惩罚。
西班牙国家法院指，中国工商银行欧洲分行总经理刘刚（Liu Gang，音译）及另两名员工「固执地无视」反洗钱规定，并接受违规的现金存款。法院还对中国银行西班牙分行施加限制措施，禁止其在两年内获得补贴、西班牙国家援助、财政刺激等。法院还指中国工商银行在欧洲的母公司卢森堡银行严重失职，没有尽到约束其子公司遵守反洗钱法规的责任。
一名不愿透露姓名的在欧洲的中资银行工作人员向本台透露，设在纽约、伦敦、法兰克福等国际金融中心的中资银行海外分行，具有国家层面的战略意义，比如协助华为等企业在海外运作。而大部分设在各国的较小的分行则推动具体的业务，目标范围为海外华裔。以西班牙为例，居住于此的中国人大多有18万人，银行的核心业务是把境外资金搬到中国国内。境内外利差大约为3个百分点，因此有利可图。
法国时评人王龙蒙在接受本台采访时表示，他曾与在欧洲的中资银行打过交道，也很惊讶他们一直扮演帮助华人和华人组织、甚至犯罪集团逃税、洗钱的不光彩角色，特别是在西班牙和意大利两地。
王龙蒙说：西班牙和意大利华人众多，帮助华人非法居留的蛇头组织也很多。这些华人享受西方的福利保障，但一贯将所赚的钱透过中资银行搬运回国内；中资银行中很大一块业务来自于此。而近年中资银行也吸引了一些阿拉伯世界的非法组织与之合作。中国的海外银行一如他们在国内的运作模式，完全置法律于不顾，他们不是靠银行本该有的公信力生存，而是靠做帮凶实现获利。
王龙蒙也表示，西方对中资银行准入的门槛很低，并没有制定特殊的、有针对性的法律来对待中资银行，他们忽略了中资银行带到本国的潜规则，犹如病毒一样在侵蚀西方的经济规则。
王龙蒙说：关键点就是，这些犯罪组织也联系过其他银行试图洗钱，但最后只在中国的银行成功了。我们应该反思，为何海外中国的企业、银行、媒体都把中国的一套规则，包括腐败、黑色交易等带到西方，西方在经济上对中国开放，却忽略了其背后中共独裁专制政体对这些机构的操控影响。西方应该设立更严格的准入和审查制度，最好国有企业一概拒绝。
德国企业家、时评人范先生则向本台表示，中国银行海外分支机构长期以来扮演的角色是：为国内积聚外汇，为海外华侨逃税、洗钱和现金藏匿提供便利。他又指，目前中国数字金融让海外洗钱方式升级，中国银行西班牙分行的传统洗钱方式已经不再是中共国家指导下的主要政策导向。但欧洲的监管部门还未对这些升级的洗钱方式警觉。
范先生说：随着近年数字支付的出现，今天欧洲华裔和与中国经济关系密切的洗钱逃税行为大多已经鸟枪换炮了。利用微信支付、支付宝，在国内注册人民币网上支付帐户，这类经济活动在行为发生地毫无痕迹，所在国税务部门、反经济犯罪机构都不会觉察。这种在国家指导下的利用数字支付方式，将人民币渗透海外经济领域，并在偷逃税收、洗钱、控制以华裔为主体的全球经济圈战略已经达到一定规模。
西班牙当局对中国工商银行马德里分行洗钱案的调查始于2016年2月，西班牙警方当时突击搜查并逮捕了中国工商银行的6名员工，警方当时在一份声明中指出，该行允许交易员将走私的黑钱和偷逃税款以一种「看起来合法的途径」从西班牙转移到海外，而未依法核查资金来源。
西班牙国家法院透露，中国工商银行于2011年1月进入西班牙市场，在马德里成立了第一家实体分行，但其服务主要供亚洲犯罪集团使用，特别是是黑帮Emperador-Cheqia和「人蛇」（Snake）等组织。这家银行总共吸收1.4亿欧元存款，而「人蛇」组织就拥有70个帐户。
「人蛇」组织曾试图通过其他银行转移资金，但这些银行的反洗钱机制阻止了「人蛇」组织的行动。而中国工商银行最终为他们提供协助。
法院称，「人蛇」组织在2011年1月至2012年10月期间已向工行帐户支付了4,160万欧元现金。而银行工作人员当时透过银行内部匿名帐号、虚假身份证件及让犯罪组织将大额资金拆分等方式提供协助，为犯罪活动资金作掩护。
法院认为：中国银行西班牙分支机构是犯罪组织大规模洗钱活动的理想工具。中国工行西班牙分行是唯一在2011年至2016年间未向西班牙洗钱监管机构—「预防洗钱行政服务」（SEPBLAC）报告有关可疑活动的单报告的实体。
近年，中国大型国有银行驻海外分行屡屡被揭发协助犯罪组织洗钱。早在2015年6月，意大利佛罗伦萨检方以协助涉嫌恐吓、贩卖仿冒名牌、逃税及洗钱的中国犯罪组织起诉中国银行米兰分行。这些中国犯罪组织涉嫌通过该行将45亿欧元洗到中国。
2015年7月美国发布《2015年国际毒品管制战略报告》，期间指控中国每年洗钱金额超过1万亿人民币（约1533亿美元），而中国大型国有银行是配合洗钱的帮凶。
2019年6月美国司法部指控，中国交通银行、中国招商银行和上海浦东发展银行与一家香港公司合作，为朝鲜国有外贸银行洗钱超过1亿美元。
